香港新闻网1月22日电 据香港《星岛日报》报道，自二○一二年四月起，所有金钱服务业即俗称找换店的经营者，须向海关申请有关牌照。过去五年，海关成功检控共四十四宗无牌经营金融服务个案，及一百零九宗向持牌人发出警告信。去年七月，深水埗区一家金铺更因非法找换，被判罚款目前最高金额六万元。
为使本港打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集的制度，进一步与国际标准接轨，政府在二○一二年四月一日通过《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》第六百一十五章，金融机构包括货币找换商，除了需要申请相关牌照外，亦需遵从客户尽职审查，查证每单交易客户的身分，并保存有关交易纪录的资料至少六年，以保障香港金融制度免受不法资金侵害。
二○一六年年中，海关人员恒常巡查市面的找换店，发现深水埗区一间金铺提供找换金钱服务，门外亦设兑换汇率表。经查证後，该金铺涉嫌无牌经营金融服务，次年七月被判罚款六万元。去年另一宗个案，一名公司董事涉嫌无牌经营金融服务，被判罚款八千元，及取消申请金融服务资格十二个月，其有限公司亦被判取消申请金融服务资格六个月。
截至去年十一月，本港约有一千二百九十家持牌的找换店，大部分申请为有限公司或合夥人，海关每年主动视察约一百六十个找换店。条例生效至今，涉及一百零九宗向持牌人发出警告信，包括未经海关关长同意下，自行增加或减少持牌人、分店数目、银行户口及未有遵从客户尽职审查。另外有十宗个案，持牌人在巡查时采取不合作的态度，未有提交或申报上述资料，而需暂停牌照，其中两宗个案最後被钉牌。
香港海关金钱服务监理科首席贸易管制主任区伟成表示，过去五年未有发现无牌经营找换店有上升趋势，大部分找换店持牌人均遵从条例及执行客户尽职审查，百多宗个案发出的警告信，相信是持牌人无心之失及比较合作，事後亦有纠正行为，故经律政司建议，未有作出检控。
区伟成指出，找换店的持牌人需两年一次向海关申请牌照，今年年中为续牌的高峰期，续牌费用为七百九十元，每多一间分店要支付多三百五十五元，再审查持牌人每人为八百六十元，主要审查申请人有没有犯罪纪录，有否涉及破产、公司清盘令等，可於网上递交申请，一般如文件妥当，三十三个工作天便会发放有关牌照。
