香港新闻网1月2日电 据《澳门日报》报道，澳门落後的房屋政策经常为社会所诟病，新加坡的房屋政策经常被拿来做榜样，特别是当地的“组屋”为无壳蜗牛所羡慕。有学者表示，新加坡的房屋政策、住屋公积金等制度可以参考，但当地除了政策支持，也有高税率作基础，雇主、雇员要为中央公积金供款。澳门则没有该税率制度基础，牵连广泛，需要谨慎处理。
推组屋中央公积金
亚洲国家或地区当中，新加坡的房屋政策最为人津津乐道，当中包括两个环节，其一是住屋发展局管理当地的公共房屋，“组屋”确保当地居民“居者有其屋”；其二是中央公积金体系，雇主、雇员均要供款，该储蓄户口每年有政府提供的百分之二点五无风险利率，更可用於购买“组屋”或私人市场住宅。
回顾澳门市场，既没有足够的公共房屋，也没有类似新加坡的中央公积金制度。澳门大学工商管理学院金融学教授黎宁表示，公积金可用於买楼的制度并非内地、新加坡独有，泰国、印度也有类似制度，只是新加坡、内地较为成功，其中原因是当地有强势的政府，能够强制居民储蓄，推行政府理想的房屋政策。
以新加坡为例，该国脱离马来西亚独立後，没有自然资源，只有土地，唯有建立中央公积金制度，强制居民储蓄，才有希望脱贫致富。新加坡居民经过十多年的储蓄，配合政府的公共房屋政策，逐渐有希望买楼，再经过数十年才有今天的成绩。
调高供款需得认同
澳门可以参考新加坡的制度，但要清楚认识两地社会制度的差别。新加坡的中央公积金属强制性，按年龄分级，年轻雇员的供款比例为月薪的一成五至两成，雇主、雇员均要供款，供款比例随年龄增长而递减；澳门目前只有非强制性中央公积金制度，但供款比例不及新加坡高。倘澳门要仿效新加坡，或要调高供款比例，但雇主、雇员每月支出增加，均可能引起多种反对声音，不过今日强制储蓄，换来日後成功上楼，对未来有保障，做法未必不可取，但需要持份者同意。(完)
