香港新闻网5月28日电 据香港《星岛日报》报道，按揭证券公司旗下的香港年金公司正努力筹备於7月推出终身年金计画，金管局亦全力配合。消息人士透露，早前金管局发指引指，由於销售终身年金计画属特殊情况，故可特事特办，银行销售年金计画予长者的流程可从简，即使长者到非往来银行又无开户亦获受理投保。
该名消息人士称，业界最初对不用开户情况下，也可向长者销售年金计画颇紧张，因为按现行做法，大多银行只向有开户的客户销售产品，为满足KYC(认识你的客户)的要求，亦方便进行防洗钱检查，尤其投资或购买保险都是有机会洗钱的活动。而且对於没开户的客户，银行较难评估其购买理财产品的合适性。
香港年金公司将於7月公布年金计画的销售详情。消息人士说，因应年金计画即将面世，金管局较早前向相关银行发出指引指，由於销售该年金计画的情况较为特殊，故容许简单的销售程序，银行可向不开户的长者销售年金计画。他相信有关安排是为了方便长者，让长者可到就近银行认购年金，同时避免太多人涌到滙丰和中银香港(2388)进行认购。
有银行人士坦言，虽然原则上银行可向没开户的客户销售产品，但随着KYC及防洗钱的监管措施愈来愈严，以及须管控客户的合适性评估，所以实际上大部分银行都会向现有客户或为新客开户才销售产品，以符KYC及防洗钱等监管要求。因此，金管局发出上述指引，可释除业界向没开户客户销售年金或涉KYC不足的疑虑。银行人士相信，金管局是次特事特办，年金公司且采用标准化简单版财务需要分析(FNA)，主要因为年金计画涉及银码细，销售对象又是老人家，并要预先登记申请认购，以及可能要抽签，整体风险较低。
不过，业界认为，以老人家的习性，一般都会到自己所熟悉的往来银行认购产品，故到非往来银行认购年金机会甚低。而且经本身往来银行买年金可方便长者享受由认购申请、缴付保费，到每月收取年金的一条龙服务。
消息又透露，年金公司争取在6月1日或之前与相关银行完成签订代理销售年金计画协议。
